Se você é psicóloga autônoma ou tem um pequeno consultório, sabe que, por mais que você ame ajudar pessoas, o lado burocrático da sua carreira pode ser um verdadeiro labirinto. E entre todos os compromissos fiscais, uma das demandas mais procuradas neste período é a Declaração Anual do Imposto de Renda para psicólogas.
O prazo para envio da declaração do Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) 2025, referente ao ano-calendário de 2024, já começou: desde o dia 17 de março e segue até 30 de maio, às 23h59. Isso significa que o momento de organizar seus documentos, conferir recibos e evitar erros é agora. Mas como fazer isso da forma certa, sem correr o risco de cair na malha fina?
Neste artigo, vamos esclarecer os pontos mais importantes sobre o imposto de renda para psicólogas, mostrando os erros mais comuns, as deduções que você pode (e deve!) usar e como a contabilidade especializada pode ser sua aliada para manter a conformidade e ainda pagar menos imposto. Tudo isso em uma linguagem simples, direta e pensada para você, mulher psicóloga, que quer cuidar bem do seu dinheiro e do seu futuro.
Por que psicólogas precisam ter atenção redobrada ao declarar o IR?
A grande maioria das psicólogas atua como autônoma ou PJ, o que significa que suas fontes de receita não são retidas na fonte como ocorre com funcionários CLT. Isso já coloca você em um grupo de maior responsabilidade tributária: é você quem precisa declarar tudo corretamente. Sim, isso é uma baita dor de cabeça!
Por isso, erros simples como esquecer um comprovante de pagamento, confundir despesas pessoais com profissionais ou declarar valores errados já são suficientes para gerar problemas com a Receita Federal.
E mais: você sabia que, mesmo emitindo nota fiscal e tendo um CNPJ, também precisa declarar o Imposto de Renda como Pessoa Física? A receita quer saber quanto você, enquanto cidadã, recebeu de lucro da sua empresa, mesmo que você já tenha pago tributos no CNPJ.
Os erros mais comuns cometidos por psicólogas
Vamos listar aqui os deslizes que mais aparecem nas declarações do imposto de renda para psicólogas:
- Não declarar todo o rendimento recebido, principalmente atendimentos pagos via PIX ou dinheiro.
- Confundir o faturamento com o lucro, sem considerar despesas operacionais.
- Não informar a retirada de pró-labore no caso de psicólogas que atuam como PJ.
- Declarar despesas não dedutíveis, como cursos que não são relacionados à atividade profissional.
- Esquecer de informar planos de previdência privada (PGBL), que podem trazer dedução significativa.
Cada um desses erros pode chamar a atenção da Receita Federal. E o problema não é apenas “ficar na malha fina” quanto há equívocos no imposto de renda para psicólogas. Dependendo da gravidade, você pode ser multada em até 75% do valor devido, acrescido de juros. Já pensou o prejuízo?
Deduções que psicólogas podem (e devem!) aproveitar
Muitas profissionais acabam pagando mais imposto do que deveriam por desconhecerem seus direitos. Veja alguns exemplos de deduções legais que você pode aplicar em 2025:
- Despesas com plano de saúde, inclusive dos dependentes.
- Educação formal (como faculdade e pós-graduação).
- Despesas com consultório, desde que estejam bem documentadas (aluguéis, energia, materiais).
- Previdência privada (PGBL), até o limite de 12% da renda tributável.
Se você atua como PJ, pode abater ainda mais despesas operacionais, como honorários contábeis, sistemas de gestão e outros custos ligados à atividade.
Essas deduções fazem uma diferença real no valor final do imposto. Em alguns casos, chegam a reduzir a alíquota efetiva a menos da metade.
IR para PJ: e se você tiver um CNPJ?
Muitas psicólogas optam por abrir empresa para reduzir a carga tributária e aproveitar o Fator R no Simples Nacional. Mas mesmo com CNPJ, é obrigatório declarar o IR como Pessoa Física, especialmente sobre os valores recebidos como pró-labore e distribuição de lucros.
A vantagem é que, com um bom ajuste na contabilidade, é possível distribuir lucros com isenção no imposto de renda para psicólogas. Isso exige, no entanto, balanços mensais e documentação organizada. Se você não tem isso, corre o risco de ter que tributar tudo como rendimento comum.
Como se organizar para declarar sem erros?
Veja um passo a passo simples que você pode seguir ainda hoje:
- Separe todos os comprovantes de receita do ano de 2024 (notas fiscais, recibos, transferências, etc).
- Liste todas as despesas dedutíveis, tanto pessoais quanto profissionais.
- Confira se você teve algum rendimento como autônoma e como PJ.
- Busque uma contadora especializado, de preferência que entenda a rotina e linguagem das psicólogas.
E se eu não declarar ou declarar com erro?
Se você ultrapassou o limite de isenção (R$ 33.888,00 em rendimentos tributáveis em 2024), está obrigada a declarar. Caso não o faça, ou envie com erros, o CPF pode sofrer bloqueios. Isso significa problemas com bancos, impossibilidade de tirar passaporte, além das multas e juros que já discutimos.
O risco aumenta para quem recebe via PIX ou dinheiro, pois a Receita cruza dados com os bancos e pode identificar divergências. Em outras palavras, vale mais a pena acertar agora do que tentar consertar depois. E para isso, nós temos uma mãozinha…
Como a EFIZ pode te ajudar
A EFIZ é especializada em atender psicólogas, especialmente autônomas ou com pequenos consultórios. Nosso time entende o seu vocabulário, sua rotina, seus desafios e fala sua língua. Assim como você não trata seus pacientes como números, nós também tratamos você com o máximo de dedicação.
Com nossa ajuda, você:
- Organiza seus documentos com facilidade;
- Recebe orientação sobre todas as deduções que pode usar;
- Declara com segurança, evitando malha fina;
- E ainda descobre como pagar menos imposto legalmente.
Seja você de Salvador ou de qualquer lugar do Brasil, você pode contar com nossa equipe para cuidar da sua contabilidade com carinho, competência e responsabilidade.
Cuide da sua carreira com inteligência tributária
Você dedica a vida para cuidar da saúde mental das pessoas. Agora é hora de cuidar da sua tranquilidade financeira também. O imposto de renda para psicólogas não precisa ser um pesadelo, muito menos um mistério sem solução.
Com informação, planejamento e apoio especializado, você pode cumprir suas obrigações fiscais sem estresse e ainda aproveitar oportunidades reais de economia.
Aproveite este momento para organizar sua declaração, tirar dúvidas e dar mais um passo em direção a uma vida profissional mais leve, segura e rentável. Entre em contato conosco e conte com a EFIZ.
