O planejamento de uma psicóloga autônoma ou de uma clínica de psicologia vai muito além de oferecer um excelente atendimento aos pacientes. A estratégia tributária é um fator determinante para o sucesso financeiro do consultório, e erros nessa área podem significar perdas significativas de dinheiro.
Muitas profissionais acabam pagando mais impostos do que deveriam, simplesmente por não revisarem sua estratégia tributária. E acredite, infelizmente, isso é muito mais comum do que parece. No entanto, no seu caso, você saberia dizer quais sinais indicam que é hora de reavaliar a situação fiscal?
Fique tranquila! Neste artigo, vamos abordar os cinco principais sinais de que você pode estar perdendo dinheiro e precisa de uma revisão tributária urgente.
1. Sua carga tributária está consumindo uma parte significativa do seu faturamento
Imagine que ao analisar seu faturamento mensal, você percebe que um percentual significativo vai direto para o pagamento de impostos. Esse é um forte indício de que sua tributação precisa ser reavaliada.
Muitas psicólogas iniciam suas atividades como autônomas e permanecem nesse regime mesmo quando já estão em um estágio em que migrar para o formato de Pessoa Jurídica poderia ser muito mais vantajoso.
Por exemplo, uma profissional que recolhe impostos pelo Carnê-Leão pode estar pagando até 27,5% do faturamento só de IR. No entanto, ao abrir um CNPJ e aderir ao Simples Nacional, essa carga tributária pode cair drasticamente, dependendo da faixa de faturamento.
Nesse sentido, se você nunca fez esse cálculo ou acha que está pagando impostos acima da média do mercado, é um bom momento para revisar sua estratégia tributária.
2. Você ainda não sabe se o Simples Nacional é a melhor opção
Muitas psicólogas acreditam que o Simples Nacional é sempre a melhor escolha, mas a verdade é que essa não é uma regra fixa. Dependendo do faturamento anual e da composição das despesas, outros regimes como o Lucro Presumido podem ser mais vantajosos.
Por exemplo, se você possui despesas elevadas com aluguel, funcionários e equipamentos, o Lucro Presumido pode permitir que você pague menos impostos ao considerar deduções específicas. No entanto, para saber qual opção é mais vantajosa, é essencial uma análise detalhada da sua situação financeira.
3. Seu faturamento aumentou, mas sua estratégia tributária continua a mesma
Se sua clínica cresceu nos últimos anos, mas sua estratégia tributária continua a mesma, isso pode ser um problema.
Por exemplo, uma psicóloga que faturava R$ 10 mil por mês pode ter começado adequadamente no Simples Nacional. Mas se o faturamento aumentou para R$ 30 mil mensais, a tributação também muda, podendo não ser mais a melhor opção.
Dessa forma, é importante revisar a estratégia tributária periodicamente para garantir que você está pagando a menor alíquota possível dentro da legalidade.
4. Você não está aproveitando benefícios fiscais disponíveis para psicólogas
Outro erro comum é não utilizar benefícios fiscais específicos para profissionais da área da saúde. Algumas cidades oferecem incentivos para serviços de saúde, o que pode reduzir a carga tributária. Além disso, dependendo da sua estrutura de atendimento, você pode se beneficiar de créditos tributários e deduções específicas.
Um exemplo é o uso do Fator R no Simples Nacional. Se você possui folha de pagamento ou pró-labore e destina pelo menos 28% da receita bruta para esses custos, pode ser enquadrada em uma alíquota menor dentro do Anexo III, reduzindo significativamente a carga tributária. Sem essa estratégia, sua clínica ou consultório pode acabar sendo tributado pelo Anexo V, que possui impostos mais elevados.
Portanto, se você ainda não analisou essa possibilidade, pode estar pagando mais impostos do que o necessário. Contar com uma consultoria especializada pode garantir que você aproveite ao máximo esses benefícios fiscais e otimize sua lucratividade.
5. Sua contabilidade é apenas burocrática e não estratégica
Muitas psicólogas acreditam que contabilidade serve apenas para emitir guias de imposto e cumprir obrigações fiscais. No entanto, isso é uma grande armadilha. Nesse sentido, pensar em uma contabilidade estratégica pode representar economia real.
Uma assessoria contábil especializada pode avaliar suas condições e sugerir caminhos que reduzam os impostos sem riscos fiscais. Se sua contabilidade atual não está ajudando você a pagar menos tributos, talvez seja o momento de buscar uma consultoria que entenda as especificidades da sua profissão.
É a hora de revisar a estratégia tributária?
Ignorar esses sinais pode custar caro. Se você percebe que algum desses fatores se aplica ao seu caso, sem dúvidas este é o momento de agir. Revisar sua estratégia tributária pode trazer uma economia significativa, permitindo que você invista mais na sua carreira e na qualidade do seu atendimento.
Aqui na EFIZ, somos especialistas em ajudar psicólogas a pagarem menos impostos de forma legal e eficiente. Nossa equipe realiza uma análise personalizada para identificar a melhor estrutura tributária para seu consultório.
Quer entender como podemos te ajudar a reduzir sua carga tributária? Entre em contato com a EFIZ e descubra como otimizar sua tributação e aumentar seus lucros de forma inteligente. Estamos prontos para atender psicólogas em todo o Brasil!
